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글로벌 펀드 [Global Fund]
글로벌 펀드 [Global Fund]

2007
2 25 <'찰스' > 방송


*
글로벌 펀드[Global Fund]
한나라에 집중적으로 투자하는 것이 아니라 주식시장의 전망과 시장 규모에 따라 각 나라별로 골고루 분산투자하는 펀드입니다.
:
들쑥날쑥한 해외 펀드 수익률, 분산 투자해서 조절하는 것이 효과적입니다.
 
미국에서 수익이 떨어지면 일본에서 수익을 추구하여 안정을 꾀하는 원리입니다.

* 환헤지 [換 Hedge]
=>해외펀드 투자 시, 환율 변동에 따른 리스크를 최소화하기 위해 투자원금에 확정 환율을 지정해놓는 것을 의미하여 펀드를 환매할 때 당초 계약된 환율에 따라 돈을 돌려받는 것입니다.
특히 최근처럼 환율이 급등락을 오가는 장세에서는 그 변동을 살피시고 환율문제를 고려하시는 게 수익률을 높이는데 도움이 될 것입니다.
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일본 펀드
일본 펀드

2007
3 4 <'이승환' > 방송

* 일본 펀드가 각광받는 이유
1.
89년을 기점으로 하락세를 띠었던 일본 증시가 점점 되살아나고 있습니다.
2.
선진국위주의 펀드는 안정성이 우수합니다.
3. 1947
년에서 1949년 사이 베이비 붐 세대(단카이 세대)의 본격적인 퇴직으로 대규모의 퇴직금
   
600조원이 증시에 몰릴 것으로 예상되고 있기 때문입니다.
 

* 단카이(團塊) 세대
2
차대전 후 1948년 전후로 일본에서 태어난 베이붐 세대로 단카이(團塊) '뭉치, 덩어리'를 의미한다. 이들은 1960~70년대의 학생운동을 경험하고 고도 성장기에 기업에 입사해 지금은 장년으로 일본 사회를 주도하고 있는 세대이다.


* 환헤지 [ Hedge]
해외펀드 투자 시, 환율 변동에 따른 리스크를 최소화하기 위해 투자원금에 확정 환율을 지정해놓는 것을 의미하여 펀드를 환매할 때 당초 계약된 환율에 따라 돈을 돌려받는 것입니다.
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배당주 펀드

배당주 펀드

2007 3 18 <'서인영' > 방송

배당주 펀드
배당주 펀드란 주식형펀드의 일종으로써 배당 수익률이 높은 종목에 집중 투자해 시세 차익 외에 배당 수익까지 덤으로 올리는 펀드를 말합니다


배당이란?
배당이란 회사가 한 해 동안 장사하여 남긴 이익을 주주에게 소유 지분 비율에 따라 분배하는 것을 말합니다. 배당금은 배당 기준일에 주식을 보유한 주주에게만 지급하며, 회사가 이러한 배당을 현금으로 주느냐, 주식으로 주느냐에 따라 현금배당, 주식배당으로 나뉘어집니다.

Q.
상장된 회사는 모두 배당금을 주나요?
A.
그렇지 않습니다. 우선적으로 회사가 영업활동의 성과로 배당을 할 수 있는 이익금이 있어야만 합니다.
   
이러한 이익은 주주에게 배당을 줄 수도 있지만 회사의 미래를 위해 재투자하기도 합니다.


배당주 펀드를 중장기로 투자해야 하는 이유
배당을 받은 후에 배당락(배당이 끝난 후)과 주가 하락 폭이 클 경우, 배당받은 금액보다 주가 하락에 따른 손해액이 더 크다면 투자 손실이 발생할 수 있다. 손실 위험을 피하기 위해서는 투자기간을 중장기로 하는 것이 좋다. 배당이 끝난 후 하락한 주가는 시간이 흐를수록 제자리를 찾아가는 경향을 보이기 때문이다.


배당주 펀드의 장점과 주의할 점

배당주 펀드는 주가의 상승으로 인한 시세차익과 배당수익을 함께 추구하고 우량 가치주에 투자하기에 안정적인 수익을 거둘 수 있다는 장점이 있습니다. 그러나, 배당 지급액이 예상을 빗나가거나 주가가 빠지면 여타 주식형 펀드처럼 손해를 볼 수 있는 만큼 펀드의 투자성향을 충분히 고려한 후에 투자하시는 것이 좋습니다.

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라이프사이클펀드 (LCF; Life Cycle Fund)
라이프사이클펀드 (LCF; Life Cycle Fund)

2007
4 22 <'개그야 팀' > 방송

라이프사이클펀드 (LCF; Life Cycle Fund)
'
평생 펀드'로 불리는 '라이프사이클 펀드', 자금이 필요한 특정 시점을 만기로 설정해 운용하는 생애 재무 설계 펀드로, 자녀교육, 퇴직 후 노후자금 등 자금이 필요한 특정 시점을 만기로 설정하여, 젊어서는 주식 비중(공격투자)을 높게 투자하다가 연령이 높아질수록 주식보다는 채권(안정투자) 등에 투자하는 비중이 높아지는 펀드입니다.


선진국에서 히트를 친 이유는?
선진국의 경우 오래 전부터 퇴직연금제도를 도입하여 근로자가 퇴직 후 안정적인 노후준비를 할 수 있도록 제도적으로 지원하여 왔습니다.
이러한 퇴직자금의 투자처로 연령대에 맞추어 투자대상을 적절히 바꿔주는 라이프사이클펀드가 노후대비에 적합한 성격 때문에 미국에서는 각광을 받은 것입니다.


라이프사이클펀드의 추가적인 특징.
라이프 사이클 펀드는 투자자의 자금 특성에 따라 만기를 자유롭게 정할 수 있으며, 자산배분 또한 투자목표 기간 따라 자동으로 이루어질 수도 있지만 투자자가 직접 자신의 여건과 구미에 맞게 포트폴리오를 조정할 수도 있습니다.
또한 만기가 다가올수록 안정적인 자산에 운용될 뿐만 아니라 펀드 수수료도 낮아지는 장점이 있습니다.


투자 금액.
한 번에 목돈을 넣을 수도 있지만 소액으로 매월 혹은 수시로 투자할 수도 있습니다.
단 이러한 라이프사이클펀드는 단기적인 이익에 맞추어 투자하는 것이 아니라 장기적인 인생에 맞추어 적립식으로 장기간 꾸준하게 투자하는 것이 펀드의 취지와 맞는다고 볼 수 있습니다.


유리한 가입 시기.
라이프사이클펀드는 최소 10년 이상 투자자와 함께 성장해가는 펀드라고 할 수 있습니다.
나이와 상관없이 소액이더라도 정기적, 규칙적으로 투자하여 노후설계에 중요한 수단으로 사용하는 것이 좋습니다.

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미러펀드(Mirror Fund)
미러펀드(Mirror Fund)

2007 4 8 <'' > 방송

미러펀드(Mirror Fund)
해외에서 운용하는 해외펀드 중에서 수익률이 좋고 실적이 좋았던 펀드의 포트폴리오를 본 따 국내에서 재설정한 펀드.

Q.
해외펀드를 복제해서 미러 펀드를 만드는 이유는?
A. 1
월 정부가 발표한 해외펀드 비과세 방안이 현재 국회 계류 중입니다. 국회에서 이 개정안이 통과된다면 국내 운용사 또는 외국계 운용사 한국 법인이 운영하는 해외펀드에 비과세 혜택이 부여될 가능성이 높습니다. 결국 법안 통과 여부에 따라 미러 펀드는 추가적으로 수익금에 대해 15.4%의 이자 소득세를 면제 받게 됩니다.

해외펀드 비과세 혜택이 부여될 경우
해외펀드 비과세 방안이 통과 될 경우 수익금에 대해 15.4%의 이자소득세를 면제 받게됩니다.

해외펀드 비과세 방안이 통과되지 않더라도
모펀드에 비해 수수료가 낮고
원화로 투자하니 자동으로 환헤지가 되며,
③1
년 이상 투자시 1인당 2천만원 한도 내에서 세금 우대 혜택을 받을 수 있습니다.

주의점
미러 펀드가 모 펀드의 포트폴리오를 복제하나 100%복제하는 데는 한계가 있어 모 펀드와 약간의 수익률 차이가 발생할 수 있습니다.
아울러 해외펀드 비과세 제도가 통과되더라도 비과세는 수익이 발생했을 경우에만 혜택이 있으므로 투자대상펀드의 포트폴리오를 꼼꼼히 살펴야 합니다.
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